银行破产风险管理是维护金融稳定的永恒课题，存款保险定价是防范银行破产风险外溢的基础性工作。本文基于预期损失定价理论，设计出一种集赔付能力检验、预期损失定价和目标比率测算于一体的存款保险定价模型，以防范银行破产的外溢风险，为全球金融稳定提供中国方案。利用2015～2022年中国38家上市银行数据集进行存款保险基金充裕性测度，在测度结果的约束下，设计出适合中国样本的预期损失定价表，并进一步利用2002～2022年四大国有银行的数据集，完成存款保险基金理想目标比率的模拟测度工作。研究发现：第一，中国存款保险基金在中型与中小型银行样本的赔付标准下，处于能够实现安全赔付的...
